Nos statuts règlementés
Notre charte de déontologie
➡️ Respecter les dispositions réglementaires et la déontologie tant à l'égard de ses clients que de son environnement professionnel ;
➡️ Agir avec loyauté, compétence, diligence et au mieux des intérêts de ses clients ;
➡️ Maintenir en permanence ses connaissances et ses compétences au niveau requis par l'évolution des techniques et du contexte économique et réglementaire ;
➡️ S'enquérir de la situation globale de son client, de son expérience et de ses objectifs avant de formuler un conseil ;
➡️ Avoir recours à d'autres professionnels quand l'intérêt du client l'exige ;
➡️ Communiquer de manière appropriée les informations utiles à la prise de décision par ses clients, ainsi que celles concernant les modalités de sa rémunération ;
➡️ Respecter le secret professionnel ;
➡️ S'interdire de recevoir des fonds
Nos statuts
MARIN Patrimoine est un cabinet de Gestion de Patrimoine adhérent de la Chambre Nationale des Conseils Experts financiers - agréée par l'Autorité des Marchés Financiers.
Entreprise individuelle - 929 400 166 RCS de DIJON
Assurance RCP et Garantie Financière : MMA IARD Assurances Mutuelles / MMA IARD SAS - 160 rue Henri Champion 72030 Le Mans CEDEX 9 - Entreprises régies par le code des assurances -
Le cabinet est immatriculé au registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance (ORIAS) sous le numéro 24006859
(consultable sur le site www.orias.fr) en qualité de :
🔹 CIF – Conseiller en Investissements Financiers
En tant que CIF, mon rôle est de vous accompagner dans la gestion et l’optimisation de vos investissements financiers. J’analyse votre profil d’investisseur et vous oriente vers des solutions adaptées :
✔️ Placements financiers (SCPI, assurance-vie, private equity, produits structurés, etc.)
✔️ Stratégie de diversification et optimisation fiscale
✔️ Conseil personnalisé et suivi de vos investissements
👉 Objectif : faire fructifier votre patrimoine en toute sécurité, avec des conseils transparents et alignés sur vos intérêts.
🔹 Activité régulée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), assurant une approche rigoureuse et conforme aux réglementations financières en vigueur.
🔹 Sous contrôle de l'ACPR : Mes services de conseil en investissements financiers sont également soumis au contrôle strict de l'ACPR, vous assurant ainsi une régulation optimale.
🔹 MIOBSP – Mandataire d’Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiement
En tant que MIOBSP, j'accompagne mes clients dans leurs recherches de financement, que ce soit pour un crédit immobilier, un rachat de crédit ou un prêt professionnel. Grâce à mon expertise et à mon réseau de partenaires bancaires, je vous aide à obtenir des conditions optimales adaptées à votre projet et à votre profil.
👉 Objectif : vous permettre de financer vos projets avec la meilleure stratégie bancaire.
🔹 Sous le contrôle de l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution), garantissant le respect des règles et des bonnes pratiques du secteur bancaire.
🔹 IAS – Intermédiaire en Assurance
La protection de votre patrimoine et de vos proches est essentielle. En tant qu'IAS, je vous conseille et vous propose des solutions d’assurance adaptées :
✔️ Assurance emprunteur
✔️ Assurance prévoyance (décès, invalidité, incapacité)
✔️ Assurance vie et retraite
Je sélectionne avec vous des contrats compétitifs et performants en fonction de vos besoins et de votre situation.
👉 Objectif : sécuriser votre avenir et celui de votre famille avec des solutions sur-mesure.
🔹 Sous contrôle de l'ACPR : Mes activités d’intermédiation en assurance sont également régulées et soumises aux exigences de l’ACPR.
🔹 Transaction sur immeubles et fonds de commerce sans réception de fonds
Grâce à mon carte T, je peux vous accompagner dans la recherche, la vente ou l’acquisition de biens immobiliers, que ce soit pour :
✔️ L’investissement locatif
✔️ L’achat ou la revente de biens immobiliers
✔️ L’optimisation de votre stratégie patrimoniale
🔹 Sans réception de fonds, garantissant une totale sécurité pour mes clients.
👉 Objectif : vous aider à concrétiser vos projets immobiliers avec une approche stratégique et patrimoniale.